كيفَ تبدأُ الاستثمارَ في العقاراتِ بـ 2023 (دونَ خبرةٍ مُسبَقةٍ)؟
هلْ أنتَ ممَن يَهدفُ للدخولِ في مجالِ العقاراتِ لهذهِ السنةِ ولكنّك تقفُ حائراً كيفَ ستبدأُ؟؟
قد يكونُ الاستثمارُ في العقاراتِ أمراً ليسَ سهلاً، ولكنّه بالتأكيدِ ليسَ معقّداً كاختراع صاروخٍ ما، أليسَ كذلكَ؟
تتمحورُ الفكرةُ الرئيسيةُ حولَ إيجادِ العروضِ العقاريةِ القابلةِ للاستثمارِ ومن ثمََ توفيرِ المالِ اللازمِ لهذا العقارات، وعلى الرغمِ من بساطتها فهي تحتاجُ إلى البحثِ والشرحِ وهذا ما ستجدهُ في مقالتنا، لنبدأ معاً…
الخطوةُ الأولى: تعلّمْ قدرَ الإمكانِ
القاعدةُ الأساسيةُ في كلِّ مجالٍ هي بالطبع المعرفةُ، ولكنّنا نعرف أنّك (دونَ خبرةٍ مسبقةٍ) فكيفَ السبيلُ إذاً لتصبحَ مستثمراً عقارياً؟
لا تقلق!
لنْ تضطرَّ إلى الحصولِ على درجةِ الماجستيرِ لتتعلّمَ كيفيةَ الاستثمارِ في العقاراتِ.
ولكنْ هناكَ العديدُ منَ الجوانبِ التي يجبُ عليكَ التعرّفُ عليها قبلَ الدخولِ في مجالِ الاستثمارِ العقاريّ، وهذهِ الأساسياتُ سهلةٌ وضروريةٌ مثلَ المصطلحاتِ وأنواعِ العقاراتِ واستراتيجيةِ الاستثمارِ بالإضافةِ إلى خياراتِ التمويلِ العقاريّ.
وإليكَ نصائحَ دانة الخير العقارية لتحصيلِ المعرفةِ العقاريةِ:
أولاً: قراءةُ الكتبِ العقاريةِ
ربما نحنُ الآنَ في عصرِِ التكنولوجيا ولكنْ تبقى الكتبُ بالصدارةِ كمصدرٍ موثوقٍ للمعلوماتِ، لأنها تُفصِّلُ لكَ التجاربَ وتشرحُ الأمورَ من وجهةِ نظرِ الكتّابِ المتخصصينَ، مثلَ “How to Invest in Real Estate” و “The ABCs of Real Estate Investing”.
ثانياً: الإطّلاعُ على المدوناتِ العقاريةِ
إذا كنتَ لا تحبُّ قراءةَ الكتبِ، أو إذا كنتَ مهتمّاً بالتعلّمِ عبرَ الإنترنت، فعليكَ إذاً بالمدوناتِ العقاريةِ، إذْ هناكَ الكثيرُ من المنصاتِ والمنتدياتِ العقاريةِ مثل منصتنا دانة الخير وغيرها ممّن تحتوي على مقالاتٍ حولَ جميعِ الأمورِ المختلفةِ المتعلقةِ بالاستثمار العقاري ومنها يعكسُ أيضاً تجاربَ المستثمرينَ الآخرينَ في هذا المجال، ولذلكَ ستُكوّنُ فكرةً واضحةً لما يجبُ القيامُ بهِ وما لا يجبُ فعلهُ عندَ الاستثمارِ في العقاراتِ.
ثالثاً: أحِطْ نفسك بالمستثمرينَ العقاريينَ
إنها نصيحةٌ ذهبيةٌ لكلِّ مبتدئٍ، لأنّكَ عندما تتعرّف على الناسِ الخبراءِ في عالمِ العقاراتِ سوفَ تحذو حذوَهم دائماً، ستبدأُ بملاحظةِ طرقِ تفكيرهم والإطلاعِ على الاستراتيجياتِ التي يعملونَ بها، وهنا يوجدُ قسمانٍ: المستثمرونَ المحليّونَ وهم خبراءُ العقاراتِ في منطقتكَ، والمستثمرونَ العالميونَ المتواجدينَ على الإنترنت (أغلبهم لديهِ حساباتٌ على تويتر أو مدوناتٍ أو غيرها)، لذلكَ اجتهد في البحثِ عنهم ومتابعتهم.
الخطوةُ الثانيةُ: البحثُ عنِ السوقِ
قبلَ البدءِ بالاستثمارِ العقاريّ، منَ المهمِّ فهمُ ظروفِ واتجاهاتِ السّوقِ الحاليةِ، لذلكَ يجبُ البحثُ عنِ الأمورِ التي تؤثّرُ في استثماركَ مثلَ أسعارِ العقاراتِ المحليةِ ومعدلاتِ الإيجارِ والضرائبِ وغيرها، وهنا سنعطيكَ عاملينِ مهمَّينِ جداً:
الأولُ: فهمُ ربحيةِ العقاراتِ
لا يمكنكَ العثورُ على أفضلِ الاستثماراتِ العقاريةِ إلا إذا تعلمتَ إجراءَ تحليلٍ مقارنٍ للسوقِ بالإضافةِ إلى تحليلِ العقاراتِ الاستثماريةِ لأنّها ضروريةٌ في تحديدِ العائدِ المتوقعِ على الاستثمار وبالتالي مقدارَ أرباحكَ.
الثاني: فهمُ معنى “العرضِ الجيّد”
خُذها قاعدةً: “ليسَ كلُّ عقارٍ استثماريٍّ هو استثمارٌ جيدٌ”…
عليكَ أن تبحثَ عن الفرصةِ الاستثماريةِ الواعدةِ بالأرباحِ، ولن تجدها دونَ إدراكِكَ للعواملِ الرئيسيةِ التي تُعرّفها، ومنها المواصفاتُ التاليةُ:
- انخفاضُ السعرِ
- موقعٌ مربحٌ: مثل موقعٍ فيهِ كثافةٌ سكانيّةٌ أو إطلالاتٌ مميّزةٌ وهكذا دواليك…
- دخلٌ إيجاريٌّ مرتفعٌ
- مصاريفُ إيجارٍ منخفضةٍ
- تكاليفُ إصلاحٍ منخفضةٍ
- التقديرُ العقاريُّ: بصرفِ النظرِ عن ربحيةِ العقارِ الاستثماريِّ الآنَ، يجبُ على المستثمرِ أيضاً أن يفكّرَ في قدرتهِ على النموِّ في القيمةِ بمرورِ الوقتِ.
ثالثاً: اختيارُ استراتيجيةِ الاستثمارِ
يفشلُ للأسفِ العديدُ من المستثمرينَ العقاريينَ بسببِ اختيارهم للاستراتيجية الخاطئة، حيثُ منَ المهمِّ وبصرفِ النظرِ عن الخبرةِ أن يَتُمَّ اختيارُ الاستراتيجية التي تتناسبُ معَ الأهدافِ الاستثماريةِ من جهةٍ، ومستوى تحملِّ المخاطرِ من جهةٍ أخرى، مثلاً إذا كانَ لديكَ القليلُ من المالِ لتبدأَ بهِ، فنحنُ نقترحُ أن تبدأَ باستراتيجياتِ الاستثمارِ التي لا تتطلبُ الكثيرَ مثلَ صناديقِ الاستثمارِ العقاريّ، وهناك بعضُ الاستراتيجيات الأخرى مثلَ شراءِ العقاراتِ المؤجرةِ أو تقليبِ المنازلِ وغيرها، كلٌّ منها يناسبُ وضعاً استثمارياً خاصاً، لهذا كُن دقيقاً في هذهِ الخطوةِ.
رابعاً: إيجادُ التمويلِ
التمويلُ جزءٌ مهمٌّ من أيّ استثمارٍ عقاريٍّ، وهنا لديكَ خياراتٌ عدّةٌ:
- التمويلُ النقديُّ: أي تمّولُ الاستثمارَ نقداً بشكلٍ كاملٍ مقدّماً وهذا بالطبعِ يتطلّبُ تَوفّرَ المواردِ للقيامِ بذلكَ (أي تملكُ مسبقاً مالاً كافياً).
- أخذُ قرضٍ من البنوكِ
- اللجوءُ إلى المُستثمرينَ من القطاعِ الخاصِّ
- اللجوءُ إلى منصاتِ التمويلِ الجماعيّ
ولربما تسألُ الآنَ: معَ كلّ هذهِ الاختياراتِ، أيّها الأفضلُ بالنسبة لي كمبتدئٍ؟
يعتمدُ الجوابُ على وضعكَ الماليّ الخاصِّ وعلى هدفكَ النهائيّ للممتلكات، مثلاً التمويلُ النقديّ خيارٌ سريعٌ ومرنٌ في حالِ كنتَ تملكُ المالَ اللازمَ، بينما منصاتُ التمويلِ الجماعيّ خيارٌ أفضلٌ بالنسبة لمستثمرٍ يبدأ بالقليلِ من المالِ وهكذا…
خامساً: إدارةُ الاستثمارِ
بعد تحديدِ العرضِ الجيّد وإيجادِ التمويلِ اللازم لهُ، حانَ وقتُ إدارة الاستثمارِ بشكلٍ مدروسٍ ويتحقّقُ ذلكَ بإدارةِ الأولوياتِ وبناءُ صندوقِ طوارئٍ للتكاليفِ المحتملةِ وغيرِ المتوقعةِ، بالإضافةِ لاستخدامِ الأدواتِ التكنولوجيةِ التي تُسهّل هذهِ المهمّة مثل DoorLoop و Buildium وغيرها.
وبعدَ أن قمنا بإعطائكَ وصفةَ استثمارِ العقاراتِ، لابدَّ من المرورِ على أخطاءِ المبتدئينَ حتى لا تقعَ بها…
سادساً: تجنّب أخطاءَ الاستثمارِ العقاريِّ
عندما تبدأُ رحلتكَ في الاستثمارِ العقاريّ يجبُ عليك تجنب القيام بأشياءٍ معينةٍ لتكون ناجحاً. خُذْ وقتًا للتعلّمِ من أخطاءِ الآخرينَ، ولاحظْ السيناريوهاتِ التي قد تواجهها يوماً ما في حياتكَ المهنيةِ.
وإليكَ بعضاً من هذهِ الأخطاءِ الشائعةِ في الاستثمارِ العقاري:
- اتباعُ القطيعِ: لا تقم بتنفيذِ استراتيجية ما فقط لأنها trend، أو لأنّ مجموعةً كبيرةً من المستثمرينَ قد اتبعوها، لأنّ لكلّ استثمارٍ عقاريٍ سماتٌ خاصّةٌ به بحسبِ الهدفِ منهُ والميزانيةِ وغيرها.
- الشراءُ بالقيمةِ السوقيةِ: يتركُ شراءُ عقارٍ بالقيمةِ السوقيةِ مجالاً ضئيلاً للغايةِ لتحقيقِ الربحِ، لذلكَ حاولْ العثورَ على صفقاتٍ رائعةٍ أو شراءَ العقاراتِ المتعثرةِ التي تقلُّ قيمتها عنِ السوقِ.
- استثمارُ الكثيرِ من أموالكَ الشخصيةِ: يمكنُ أن يُعرّضَكَ استخدامَ الكثيرِ من أموالكَ الخاصّةِ في مساعيكَ الاستثماريةِ أنتَ وعملكَ للخطرِ، فلا تضعِ البيضَ كلَّهُ في سلّةٍ واحدةٍ ومنَ الحكمةِ أن تفصلَ مواردكَ الماليةَ الشخصيةَ عن أعمالكَ الماليةِ وأن تحافظَ على صندوقٍ احتياطيٍّ قدرَ الإمكانِ.
- العملُ بشكلٍ مستقلٍ: لا يمكنكَ في المجالِ العقاريّ أن تكونَ بطلَ القصةِ منفرداً، سوف تحتاجُ بكلّ تأكيدٍ إلى التعاونِ مع أشخاصٍ عدّةٍ لتحقيقِ مصالحكَ الاستثماريةِ، لذلكَ أحطْ نفسكَ بشبكةٍ قويةٍ من المحترفينَ.
وفي النهاية…
أثبتتِ العقاراتٌ أنّها وسيلةُ استثمارٍ ناجحةٌ للغايةِ على مدى الزمانِ، والخبُر السّارٌ هنا هو أنّهُ يمكنُ لأيّ شخصٍ تعلمَ كيفيةِ الاستثمارِ في العقاراتِ كما ذكرنا في مقالتنا، ولهذا ما عليك سوى تخصيصُ الوقتِ لتثقيفِ نفسكَ، واتخاذُ الخطوةِ الأولى بشجاعةٍ…
المراجع والمصادر
مصادر الصور
